P2P 530 | Devon nun BaFin sicher?

00:00:00: Die Immobilienplattform Devin war wegen ähnlicher Vertragsstrukturen wie Ventus Energy bei der Barfin gemeldet worden.

00:00:06: Als Reaktion hat Devin die Verträge überarbeitet und diese dann von der KPMG Deutschland prüfen

00:00:11: lassen.".

00:00:28: der überarbeiteten Vereinbarungen als Einlagen oder andere unbedingte rückzahlbare Gelder in der Auslegung der BAFIN einzustufen sind.

00:00:37: Die KPMG kommt zu dem Ergebnis, dass die Vereinbarung alle erforderlichen Elemente einer qualifizierten Nachrangabrede enthält und damit eine belastbare vertragliche Grundlage bietet, die unbedingt Rückzahlbarkeit auszustießen.

00:00:50: Der Nachrang stellt sämtliche Forderungen aus dem Darlehen hinter allen gegenwärtigen und zukünftigen Gläubigerforderungen zurück.

00:00:56: Genau hier war die Vertragsstruktur von Ventus Energy laut Barfin wohl unzureichend.

00:01:00: Dort fehlte es an einer klaren und wirksamen Definitionen vom Nachrang, Rückzahlungsbedingungen, Risikoverteilung und Warnhinweisen.

00:01:08: Die Risiken der Nachrangabrede müssen jedoch in der gesamten Vertrags- und Anlegerdokumentation konsistent dargestellt werden.

00:01:15: Marketingmaterialien dürfen nicht dem widersprechen oder ist verhammlosen – das hat das KPMG Gutachten auch noch mal klar gemacht!

00:01:22: Und diese ganzen anderen Sachen wurden natürlich von der KPMGM nicht geprüft.

00:01:26: am Ende der Verantwortung von Devin.

00:01:28: Für mich als Anleger sinkt das Barfin-Risiko bei Devin durch dieses Gutachten aber erheblich, wenn es nicht sogar komplett vom Tisch ist, wenn wir jetzt über diesen konkreten Fall sprechen.

00:01:38: Devin hat im Vergleich zu anderen betroffenen Plattform ohnehin aus meiner Sicht einem konsequentesten reagiert.

00:01:43: die Verträge nicht nur angepasst sondern vollständig extern prüfen lassen sich von Wide Label Solutions in der langfristigen Sicht getrennt und parallel die eigene regulatorische Weiterentwicklung vorangetrieben.

00:01:54: Auch wenn mir ein ähnliches Gutachten nicht von Asterra Estate vorliegt, dürfte dieses aber meiner Meinung nach übertragbar sein da die Verträge im Grunde das identische Wording nutzen.

00:02:05: Wenn man die beiden mal gegeneinander liegt.

00:02:06: Denkt aber bitte dass auch einen Gutachten am Ende keine hundertprozentige Sicherheit geben kann.

00:02:11: auf alle Fälle ist das aber ein gutes Zeichen für Devon und eventuell auch Astera!

00:02:15: Auch sind die Informationen die ihr hier hört wie immer nicht als Anlageempfehlung zu verstehen.

00:02:20: Ihr handelt am ende auf eure eigene Verantwortung und euer eigenes Risiko.

00:02:24: Dann gab es auch gute Nachrichten von INSOL Finals, von denen hört man ja nicht ganz so viel.

00:02:28: Denn die meldeten einen wichtigen Fortschritt bei den Green Loans – das erste litauische Bodenkohlenstoffprojekt hat die offizielle Vera-Registrierung erhalten.

00:02:37: Damit konnte INSol in diesem Jahr mit der Ausstellung von über onehundertdreißigtausend CO² Zertifikaten beginnen!

00:02:44: Die Zertifikate wurden bereits an mehrere Käufer verkauft darunter ein US-amerikanischer Biotec Konzern, sowie der baltische Private Equity Fund Livonia Partners.

00:02:57: Die daraus erzielten Erlöse, fließen an die Farmer und ausgezahlt werden.

00:03:00: davon abgeleitet erste Erträge an die Green Loan in Westhorn.

00:03:04: Die erste Auszahlung betrifft Green Loans aus der ersten Monitoring-Periode vom ersten Juli, bis zum einunddreißigsten Dezember, und dem Zeitraum wurden bislang verkauft.

00:03:17: Der Rest befindet sich aktuell im Verkaufsprozess.

00:03:21: Sobald diese Zertifikate ebenfalls verkauft sind, werden weitere Erträge an die betroffenen Investoren ausgeschüttet.

00:03:26: Welche Projekte konkret betroffen sind hat INSOL ebenfalls kommuniziert?

00:03:30: Ihr könnt diese Liste mit euren eigenen Investments abgleichen – ihr findet dies auch nochmal im Blog-Artikel!

00:03:35: In unserer dritten News geht es um Triple Dragon Funding, denn sie haben mit den TD Bonds ein neues Produkt eingeführt.

00:03:41: Es handelt sich dabei um direkte Verbindlichkeiten der Triple Dragon Limited, der britischen Muttergesellschaft der Plattform.

00:03:47: Vertrieben über die Triple Dragon unter der EU-Pospektverordnung Ausnahme.

00:03:54: Die Bonds bieten mit aktuell vierzehn Prozent den höchsten Zinssatz auf der Plattform, dazu kommt ein Cashback von einem Prozent bei zweijähriger und zwei Prozent bei dreijähriger Laufzeit.

00:04:04: Das Volumen ist auf fünf Millionen Euro gedeckelt.

00:04:06: danach wird ein Early Exit Feature mit anfänglich sechs monatigen Zeitfenster aktiviert.

00:04:11: Anders als die klassischen Kredite auf der Platform sind die TD Bonds unbesicherte nachrangig unstrukturierte Seniorverbindlichkeiten der Triple Dragon Limited.

00:04:20: Es gibt keine Sicherheiten, keinen Rückgriff auf einzelne Kreditforderungen sondern lediglich einen sogenannten Negative Pledge.

00:04:27: dieser verbietet Triple Dragon Limited künftig besichertes Fremdkapital auszugeben das im Rang vor diesen TV-Bohnsstünde.

00:04:34: ein Schutz für Verwässerung also aber kein richtiger Sicherheitsmechanismus im eigentlichen Sinne die Rückzahlung.

00:04:39: die hängt am Ende vollständig von der Zahlungsfähigkeit Der Triple Dragon limited ab.

00:04:44: Parallel dazu senkt Titi Funding ab dem vierzehnten August den Zinssatz für Anteile an den neuen normalen Krediten, die auf den Markt kommen.

00:04:59: von Bei unserer Newsnummer vier geht es um den Debitung kreditgeber Latvian Forest Development Fund, denn die haben einen zweiten Fund gegründet.

00:05:11: Nämlich den LFTF II eine neue eigenständige Gesellschaft.

00:05:14: Die bestehende LFTL-Gesellschaft verwaltet weiterhin das aktuelle Portfolio von über siebentausend Hektar Wald und landwirtschaftlicher Fläche und konzentriert sich pünftig stärker auf aktives Portfoliummanagement und die Wertsteigerungen.

00:05:28: LFTF II dagegen übernimmt den Zug auf ein neuer Forst- und Agrarflächen, und teilt sich das Team mit LFTf.

00:05:33: logischerweise ist rechtlich und wirtschaftlich aber eine separate Gesellschaft mit eigenem Portfolio.

00:05:39: Als nächstes Ziel nennt LFT f den Ausbau auf Zehntausend zujetzige Hektar unter dem neuen Kreditgeber LFT FII.

00:05:46: Für Debitumanleger bedeutet das, dass bestehende Lftf Investments und künftige LFTs zwei Angebote getrennt zu bewerten sind – es gibt auch zwei eins gelistete Kreditgäbe die jeweils eine eigene emittenten Dokumentation und eigenes Risiko beinhalten.

00:06:01: LFTF II beispielsweise erhält ein eigenes Notes-Programm, unter dem sowohl Junior als auch Senior Series aufgelegt werden können.

00:06:08: Die ersten über Debitum verfügbaren LFT FII Angebote sind ausschließlich Junior Notes und diese stehen im Auszahlungsrang hinter eventuellen künftigen Senior Shares zurück, sowohl bei laufenden Zahlungen als auch bei der Verwertung von Sicherheiten.

00:06:22: Und zum Abschluss gab es nachbei TWINO ein neues Feature Anleger können Rückzahlungen aus ihrem Hauptvolet künftig automatisch in das Flexi-Vollett verschieben lassen, um zu verhindern dass zurückgezahltes Kapital ungenutzt liegen bleibt.

00:06:34: Aktiviert wird die Funktion unter der Main-Volet im Dashboard.

00:06:38: Anlegers können hier separat wählen ob Zinszahlung, Tilgungszahlung oder beides automatisiert verschoben werden soll.

00:06:44: Troffen sind dann Rückzahlung aus allen ABS Investments sowohl aus Manuellen als auch aus Auto Invest Investments ganz unabhängig von der Höhe des Betrags.

00:06:53: Ein- und Auszahlung aus Flexi selbst werden natürlich nicht automatisch verschoben.

00:06:57: Ist die Funktion dann aktiv, werden die ausgewählten Rückzahlungen ins Flexibollet verschoben bevor der Auto Invest aktiv wird – nicht ausgewillte Rückzahlungsarten, die verbleiben im Hauptwollett und folgen weiter den bestehenden Autoinvest-Einstellung.

00:07:08: an der eigentlichen Autoinvest Konfiguration ändert sich also nichts!

00:07:12: Im Flexiballet werden die verschobenen Gelder automatisch investiert.

00:07:16: ist das nicht sofort möglich etwa weil das Investitionslimit erreicht oder der Betrag unter der Mindestinvestition von zehn Euro liegt, bleiben Sie im Flexi Cash liegen was im deutschen Flexibargeld heißt und da wird das Ganze dann nicht verzinst.

00:07:29: Es wird aber automatisch investiert sobald die Bedingungen erfüllt sind und kann auch jederzeit ausgezahlt werden.

00:07:34: Jeder automatische Transfer erscheint dann als eigene Transaktion im Statement Bereich.

00:07:38: Die Funktion lässt sich jederzeit deaktivieren oder entsprechend Euren Wünschen anpassen Und damit wünsche ich euch eine schöne Woche und bis zum nächsten Mal!